ที่ปรึกษาการเงิน(FA)
นักวางแผนทางการเงินคือใคร
เชื่อได้เลยว่าหลายๆ คนอาจจะเคยได้ยินอาชีพ ที่ปรึกษาทางการเงินอย่างแน่นอน โดยคนที่ได้ยินชื่ออาชีพนี้มักจะคิดว่าเป็นอาชีพคนขายประกันที่เป็นส่วนมาก แต่แท้ที่จริงแล้ว การที่เป็นนักวางแผนทางการเงินนั้น ไม่ใช่แค่เรื่องประกันภัยแค่เพียงอย่างเดียวเท่านั้น แต่ว่าเป็นการให้คำแนะนำทางการลงทุนเสียมากกว่า
โดยคนที่เป็นนักวางแผนการเงินนั้นจะทำหน้าที่วางแผนทางการเงิน เพื่อให้คนที่มาปรึกษานั้น ได้ความรู้เรื่องการเงิน นำไปวางแผนทางการเงินของตนเอง เพื่อให้มีอิสระทางการเงิน นักวางแผนทางการเงินจะมีการวางแผนเรื่องภาษี วางแผนการลงทุน การประกัน การจัดการหนี้สิน และมีเรื่องของการลงทุน อย่างเรื่องของการซื้อกองทุน การซื้อหุ้น แน่นอนว่า เราจะซื้อเองก็เป็นเรื่องที่ลำบากมากเลยอย่างแท้จริง
นักวางแผนทางการเงิน จะมีจุดมุ่งหมายในการวางเป้าหมายชีวิตให้กับคนที่มาปรึกษาเพื่ออิสระทางการเงิน และทำให้ไปถึงปลายทางการเก็บเงินโดยสวัสดิ์ภาพอีกด้วย โดยรวมก็คือ หน้าที่ของนักวางแผนจะมีการวางกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสมกับลูกค้า ทั้งรายรับและรายจ่าย เรื่องของหนี้สิน ประกัน การเสียภาษีและมรดกเป็นหลัก อาจจะมีการทำรายงานวางแผนการเงินด้วยเช่นกัน หรืออาจจะมีการซื้อสินค้าทางการเงิน จำพวกกองทุนหรือหุ้น แต่เน้นไปที่การตอบสนองความต้องการของลูกค้าเป็นหลักอีกด้วย เพื่อให้ลูกค้านั้นมีความมุ่งหมายได้ชัดเจน
และนี่ก็คือเรื่องของนักวางแผนทางการเงินที่หลายคนอาจจะไม่เคยรู้ บางครั้งเรื่องการลงทุน อาจจะเป็นเรื่องยากสำหรับคนธรรมดา ให้คนที่มีความรู้นั้นดูแลจะดีกว่าหรือไม่
บทความแนะนำ
จดทะเบียนบริษัท ทำเองหรือจ้างบริษัทดี? : https://www.amtaudit.com/view_news.php?id=257
ทำไมต้องมีผู้ตรวจสอบบัญชี : https://www.amtaudit.com/view_news.php?id=258
การตั้งบริษัท : https://www.amtaudit.com/view_news.php?id=259
โดยทีมงาน AMTaudit & AMTsolution
บริการรับตรวจสอบบัญชี และ บริการตรวจสอบภายใน
(Audit & Assurance Services)
Office : 02-821-6928
fax : 02-115-1486
ID Line : @amtaudit
